Le guide de l'assurance emprunteur

Assurance de prêt, tout ce qu'il faut savoir

Découvrez toutes les caractéristiques de l’assurance emprunteur, son principe et son fonctionnement.

• Se faire rembourser les primes d'assurance de prêt versées

  Un emprunteur peut demander un remboursement partiel (participation aux bénéfices) de son assurance de prêt immobilier au terme du contrat. Voici tout ce qu’il faut savoir sur le remboursement d’une assurance emprunteur.

• Questionnaire de santé d'une assurance de prêt immobilier

  Lors de la souscription d’un crédit à l’habitat, les établissements bancaires demandent systématiquement de contracter certaines assurances qui nécessitent de remplir un questionnaire de santé.

• Assurance de prêt Auto : fonctionnement et tarif

  Pour garantir un crédit auto, l’emprunteur peut envisager de souscrire une assurance de crédit auto. En cas de décès ou d’invalidité, l’assureur prendra en charge le remboursement de l’emprunt.

Guide du principe de l'assurance emprunteur

Le coût de l'assurance

L’assurance de prêt peut représenter jusqu’à 30 % du coût total d’un financement immobilier soit plusieurs milliers d’euros. Comment est calculé ce montant et comment l’optimiser ?

• Principe et calcul du TAEA dans une assurance de prêt : tout savoir

  Le taux d’assurance d’un prêt immobilier est déterminé selon plusieurs facteurs. Il est possible d’ajuster ce taux pour limiter le coût de la couverture emprunteur.

• Calculer le coût d’une assurance de prêt immobilier

  L’assurance de prêt immobilier est calculée en fonction du montant du prêt immobilier et de la situation personnelle de l’emprunteur, deux méthodes sont envisageables, le calcul sur le capital emprunté et le calcul sur le capital restant dû.

• Assurance de prêt pas chère - Meilleures garanties

  L’assurance emprunteur permet de couvrir le titulaire d’un crédit en cas d’incapacité temporaire, permanente ou de décès. Il est possible de souscrire, par le biais de quelques astuces, une couverture moins chère mais avec des garanties suffisantes.

Tout sur le coût d'une assurance de prêt

Changer d'assurance emprunteur

Les emprunteurs ont le droit de changer d’assurance de prêt : c’est la délégation d’assurance. Comment procéder ? Les autres contrats sont-ils toujours intéressants ? Comment faire des économies ?

• Changer d'assurance de prêt immobilier

  Changer d’assurance emprunteur est un moyen de réaliser des économies. Comment un changement de contrat permet-il de réduire le coût d’une assurance de prêt immobilier.

• Renégocier son assurance emprunteur

  Renégocier son assurance de prêt immobilier permet de réaliser des économies intéressantes surtout si le profil emprunteur ne présente pas de risques.

• Délégation d'assurance de prêt

  La délégation d’assurance permet de changer de couverture emprunteur lors d’un prêt immobilier. Objectif : réaliser des économies.

Guide de la délégation d'assurance

Résilier un contrat d'assurance

Pour résilier leur contrat, les emprunteurs doivent respecter un formalisme et des délais légaux. Comment réussir la résiliation d’assurance. Quel courrier faut-il envoyer à sa banque ?

• Résilier une assurance prêt immobilier : tout savoir

  Dès septembre 2022, il sera possible de résilier à tout moment son contrat. Retour sur comment il faut procéder.

• Lettres de résiliation d'assurance de prêt

  Pour changer d’assurance emprunteur, il faut informer sa banque avec une lettre de résiliation. C’est une des conditions requises pour réussir une délégation d’assurance.

Guide sur la résiliation d'une assurance emprunteur

Les contrats par profil emprunteur

L’assurance de prêt est propre à chaque emprunteur et à son crédit immobilier. Pour certaines professions, le contrat doit être adapté aux particularités. De même lorsque l’emprunteur a des ennuis de santé ou est âgé.

• Sénior : quelle assurance de prêt choisir ?

  L’arrêt de l’activité professionnelle des seniors est synonyme de recommencement, de nouveaux projets et souvent, il est question d’un projet immobilier. Pour le concrétiser, les seniors souscrivent un crédit à l’habitat et une assurance.

• Assurance Prêt Immobilier Fonctionnaire

  La souscription d’une assurance emprunteur est devenue essentielle pour obtenir un crédit professionnel auprès d’une banque. Cependant, comment fonctionne cette assurance ? Quelles sont ses garanties ? Quels professionnels sont concernés ?

Tout sur les offres proposées suivant votre profil

Législation de l'assurance de prêt

Le contrat d’assurance de prêt a évolué au fil des lois françaises. L’emprunteur a acquis plus de droits. Quelles sont les obligations de la banque, de l’assurance mais aussi de l’emprunteur durant la relation contractuelle ?

• Loi assurance prêt immobilier

  Le cadre législatif de l’assurance emprunteur évolue en permanence. Voici les principales évolutions adoptées pour cette couverture.

• Infographie loi Hamon - Assurance

  La nouvelle loi relative à la consommation baptisée la loi Hamon va intégrer dans le droit Français plusieurs dispositifs visant à mieux protéger et informer les consommateurs. Voici quelques paramètres de ces dispositifs sur le litige, la lutte contre le surendettement, la banque et l’assurance.

Guide sur la législation de l'assurance emprunteur

Les garanties d'assurance

L’assurance de prêt comprend des garanties obligatoires et des garanties optionnelles. Quel est le minimum requis par les établissements bancaires ? Comment choisir les bonnes garanties pour optimiser sa couverture emprunteur ?

• Assurance Chômage lors d'un Prêt Immobilier - Perte d'Emploi

  Les assureurs d’emprunt à l’habitat proposent aux emprunteurs de prendre en charge leurs mensualités durant d’éventuelles périodes de chômage. Explications.

• Assurance de prêt immobilier : quelles sont les différentes garanties ?

  Quelles garanties permettent d’assurer le remboursement du capital emprunté en cas de sinistre ? Réponse.

Guide des garanties d'une assurance crédit

Autres actualités de l'assurance de prêt

Toutes les actualités au sujet de l'assurance emprunteur permettant de couvrir les financements bancaires.

• Résiliation annuelle de l’assurance : enfin une date de préavis unique

  Les acteurs de la banque et de l’assurance se sont mis d’accord pour prendre en compte la date de signature de l’offre de prêt comme date d’anniversaire dans le cadre d’une délégation d’assurance.

• Loi Lemoine du 1er juin 2022 : quel impact pour les futurs emprunteurs de crédit immobilier ?

  Ce 1^er juin 2022 va faire de nombreux heureux. Dès à présent, plusieurs changements entrent en vigueur et vont venir bousculer le fonctionnement de l’assurance emprunteur.

Les autres actualités de l'assurance de crédit