Quelles sont les aides et subventions pour financer un projet professionnel ?

Comment obtenir des aides ou des subventions pour un projet professionnel ?

Vous envisagez de créer ou de reprendre une activité existante, sachez que divers acteurs proposent des accompagnements souvent sous forme financière pour aider le développement et l’investissement dans les entreprises françaises.

Cet apport de capital à la naissance de la société est vital, car elle permettre en partie de supporter le besoin de financement de cette dernière le temps qu’elle devienne rentable avec le lancement et la commercialisation d’un produit ou d’un service.

Au niveau national, vous pouvez saisir le conseil régional de France. Cet organisme a pour objectif de soutenir la création et la reprise d’entreprise à travers des subventions et des aides financières. Les entrepreneurs sélectionnés pourront bénéficier d’une enveloppe pour soutenir le cycle d’exploitation de l’entreprise ou permettre l’innovation en son sein grâce à un plan d’investissement.

Pour mettre en œuvre un projet de financement pour la création d’une entreprise, il existe également des associations qui remplissent le rôle de soutien autant au niveau humain que monétaire.

Voici une liste non exhaustive d’association à découvrir :

• L’ADIE : Elle vient principalement en aide aux entrepreneurs possédant des difficultés financières ou aux chômeurs et facilite l’obtention de micro-crédit ;
• Initiative France : Elle accompagne et structure les démarches des entreprises récentes pour obtenir un financement bancaire, par exemple un prêt d’honneur ;
• Réseau entreprendre : Proposant un accompagnement local, régional voire national, les entreprises à caractère innovantes sont soutenues et conseillées par des chefs d’entreprises. Il est également possible d’obtenir une subvention entre 50 000 à 90 000 €.

Bon à savoir : les subventions et aides perçues ou en cours d’obtention des organismes publics et sociaux ne sont pas à rembourser

Quels sont les moyens de financement un projet professionnel ou personnel ?

Pour donner vie à ses ambitions comme à ses rêves, cela requiert de réunir des connaissances ou encore des compétences, mais bien souvent la concrétisation passe par un volet essentiel : son financement. Que vous prévoyiez de créer une entreprise, développer une activité existante ou renforcer un secteur stratégique, l’ensemble de ces projets ont en commun un point, vous devrez avoir à disposition les ressources financières suffisantes.

A juste titre, il est donc tout naturel de se poser la question « quels sont les moyens de financement » dans le cadre d’un projet d’entreprise. Dans cette situation, vous serez confronté à plusieurs options, chacune présentant ses propres avantages et désavantages.

Parmi elles :

Les fonds propres

Pour financer un projet, un chef d’entreprise peut compter sur ses propres économies en tant que levier économique pour réaliser des achats ou investir. Grâce à cet apport personnel, il est souvent rapide et facile d’effectuer un virement pour s’acquitter des différentes dépenses.

Le principal inconvénient est qu’une personne dépendant uniquement sur ses économies personnelles pour concrétiser ses projets sera logiquement limitée à hauteur du montant mis de côté les jours, mois et années durant. De même, il est fortement déconseillé de dépenser la totalité de ses économies, au risque de s’exposer à des difficultés économiques. L’usage des fonds propres doit se faire en connaissance de cause, en mesurant minutieusement le pour et le contre de ce type de financement.

En résumé, les fonds propres offrent une solution immédiate pour financer un projet, mais leur utilisation doit être soigneusement considérée en prenant en compte l'effet à long terme sur le plan financier. Une analyse minutieuse, l'exploration d'autres options de financement et la mise en place d'un plan solide sont essentielles pour assurer le succès et la pérennité du projet.

Le financement bancaire

Quand le besoin financier dépasse les moyens dont peut disposer une personne qui souhaiterait financer un projet professionnel, il est possible de se rapprocher d’organisme de crédit. Leur rôle est simple, en tant que créancier il accepte d’accorder à un emprunteur qui pourra ainsi emprunter la somme d’argent nécessaire pour réaliser son projet. Naturellement, cette dette sera recouverte au fil des mois et années à travers le remboursement de mensualités.

En effet, cette opération peut prendre différentes formes selon les besoins, le type de projet, le profil de l’emprunteur. Suivant ce principe, les comparateurs en financement à l’image de Solutis sont à même de proposer le prêt professionnel, le crédit consommation (prêt personnel, crédit renouvelable de petit ou gros montant, etc…), le prêt immobilier, le crédit hypothécaire ou encore le rachat de crédit.

Cette méthode possède des avantages certains, d’une part elle permet à un emprunteur de bénéficier d’un capital dédié à la concrétisation de son ou ses projets. L’obtention de ce coup de pouce financier se fait en fonction de plusieurs critères qui servent à mesurer l’éligibilité du demandeur mais c’est surtout sa solvabilité qui intéresse les prêteurs.

Afin de limiter le risque et de protéger l’emprunteur, ces derniers accorderont des fonds uniquement à ceux qui disposent suffisamment de garanties à plusieurs niveaux notamment personnel, professionnel et financier.

Les autres financements

Si les aides et subventions associées au financement bancaire forment les principaux leviers économiques à actionner pour la création d’une entreprise mais aussi faciliter son développement et son innovation comme permettre sa transition énergétique en intégrant dans son processus de fonctionnement et de fabrication différentes énergies renouvelables.

Le manque de moyen financier peut donner lieu à envisager de nouveaux modes de financement, plus orthodoxes en faisant appel à d’autres investisseurs Français ou étrangers. Parmi eux, on peut citer la participation des amis et de la famille. Aussi connu sous le nom de love money, les proches peuvent apporter leur soutien financier à travers des dons ou en prenant des parts dans l’entreprise. Toutefois, il convient d’être clair et transparent sur cette pratique, la reconnaissance de dette est recommandée pour éviter tout conflit d’intérêt s’il ne s’agit pas d’un don.

Une autre solution est de permettre à des investisseurs d’intégrer le capital de l’entreprise. Ces derniers prendront la place d’associés qui ont la capacité d’injecter des fonds dans la trésorerie de l’entreprise.

En termes de financement alternatif, vous pouvez également compter sur le crowdfunding pour vos projets de financement. Basé sur le principe du financement participatif (particuliers à particuliers et/ou professionnels), des inconnus, des futurs clients, peuvent décider d’apporter une somme d’argent qui sera directement versée à l’entreprise pour permettre sa création ou son développement.

N’hésitez pas à faire appel à un expert en financement comme Solutis. En tant que courtier, nous nous chargeons de vous apporter une solution adaptée et répondant à l’ensemble de vos critères. Nos experts maitrisent le principe et les caractéristiques des financements de nos partenaires bancaires. De cette manière, ils seront en mesure de fournir un conseil clair et transparent concernant l’obtention de votre financement.

Pour que votre demande de prêt professionnel soit étudiée le plus rapidement possible, la complétude d’un formulaire reprenant vos besoins, votre projet et vos informations sera nécessaire.

En résumé, en plus des options de financement traditionnelles avec ou sans garanties, il existe d'autres possibilités telles que la participation des amis et de la famille, l'investissement d'associés, le crowdfunding et l'assistance d'un courtier financier. Explorer ces différentes voies peut ouvrir de nouvelles opportunités locales ou nationales de financement pour concrétiser votre projet.

Questions fréquemment posées sur les aides et subventions pour financer un projet professionnel

Quelle aide pour la création d’entreprise ?

Les individus au chômage qui aspirent à créer ou reprendre une entreprise ont la possibilité de profiter de divers dispositifs d'assistance offerts par Pôle emploi dans le cadre de leur projet entrepreneurial. Parmi ces aides figure l'ACCRE, qui facilite le démarrage de l'activité, le maintien des allocations chômage pendant une période déterminée, et l'ARCE, une option permettant le versement d'une partie du capital de manière anticipée. Ces mesures visent à soutenir financièrement les entrepreneurs, favorisant ainsi leur réussite et encourageant l'initiative entrepreneuriale parmi les demandeurs d'emploi.

Où trouver des financements pour un projet professionnel ?

Il est possible de se rapprocher de sa banque pour demander un prêt visant à financer un projet professionnel, mais il est également possible de se rapprocher d'un courtier, celui-ci se chargera de trouver les meilleures offres de prêts professionnels sur le marché, un emprunt qui devra parfaitement convenir aux besoins de l'emprunteur.

Rédigé par Jonathan Hector - Rédacteur confirmé de Solutis

Mis à jour le 14/12/2023