Actualités janvier 2015

Jamais depuis plus de 25 ans, le taux de détention des crédits accordés aux particuliers n’avait été aussi bas. Au même moment les Français profitent des conditions actuelles de financement pour regrouper leurs crédits en un seul.

16,4 %, c’est le pourcentage des emprunteurs Français qui estimaient que les charges de remboursement étaient trop élevées en 2014 contre 13,8 % fin 2010.

Selon les nouvelles publications de l’observatoire crédit logement /CSA, les emprunteurs ont opté massivement pour le regroupement de crédit (immobilier, consommation) en 2014.

Le regroupement de crédits (immobilier, consommation) est devenu une opération bancaire très sollicitée. Cependant, un prêt nanti peut-il faire l’objet d’un rachat de crédit ?

Les emprunteurs sont nombreux à se renseigner sur les offres de regroupement de crédits, voici la tendance des taux sur les financements immobiliers.

Le regroupement de crédits est une opération de banque permettant de réduire ses mensualités en allongeant la durée de remboursement. Il est possible d’ajouter au financement un montant affecté à des travaux d’économies d’énergies.

Grâce à la baisse continue des taux des crédits immobiliers et à des conditions d’octroi de crédit favorables aux emprunteurs, force est de remarquer que de nombreux emprunteurs parlent ces derniers temps du regroupement de crédits qui a le vent en poupe.

Du taux d’intérêt bas à la baisse de la part des crédits révisables dans la distribution des prêts en passant par la hausse de la production de crédit. Voici en quelques chiffres comment les conditions peuvent influencer le marché du crédit et du rachat de crédit.

Dans le rachat de crédit, le contrat d’assurance emprunteur est un facteur indispensable pour obtenir un financement. Cependant, la nullité de ce contrat peut être demandée par l’emprunteur, l’assureur ou encore par des tiers (héritiers). Quel est son cadre légal ? Quelles sont les causes de cette nullité ?

Le groupe Solutis vous souhaite une belle et heureuse année 2015.